鑒定方式：
助理理財師考兩門：基礎(chǔ)知識和專業(yè)能力，均為上機(jī)考試；《基礎(chǔ)知識》包括單選、多選和判斷，《專業(yè)能力》只有選擇題）。
理財規(guī)劃師考三門：基礎(chǔ)知識、專業(yè)能力和綜合評審，均為上機(jī)考試；其中《基礎(chǔ)知識》包括單選、多選和判斷；《專業(yè)能力》均為單選題，《綜合評審》為不定項選擇題。
二級的理財規(guī)劃師考試,難度稍大的是基礎(chǔ)知識，因為多選題的權(quán)重比較大，而專業(yè)能力的難度降低些，因為全部是單項選擇題，但是請注意專業(yè)知識考試中經(jīng)常加入一些保險知識的專業(yè)考核題目，而這樣的題目是在教材中找不到答案的。綜合評審也有一定的難度，均為不定項選擇題。
